Il cash-flow (in italiano flusso di cassa) è la ricostruzione dei flussi monetari ( differenza tra tutte le entrate e le uscite monetarie ) di un'azienda o di un progetto nell'arco del periodo in analisi

Se negli anni pre-crisi bastava preoccuparsi di generare utile cercando di innalzare costantemente il fatturato senza preoccuparsi di quanta liquidità si generava, oggi a causa della difficoltà di accedere al credito e degli alti costi della gestione del debito, è importante avere un modello di business che possa auto-finanziarsi generando fin da subito la liquidità necessaria attraverso un flusso di cassa positivo.

In passato l'opportunità di estendere nel tempo i pagamenti veniva spesso usata per acquisire nuovi clienti o chiudere trattative difficili con l'obbiettivo di aumentare il fatturato.
La mancanza di liquidità generata veniva colmata dal sistema bancario che offriva a basso costo e con garanzie minime:

  • castelletti Ri.Ba
  • fidi di cassa
  • anticipi fatture


L'attuale sistema bancario impone una revisione dei modelli di business che devono perseguire la strada della "liquidità" più che del "fatturato", se si genera fatturato ma non liquidità significa che si sta generando debito il quale ci costringerà ad avere sempre meno potere decisionale e libertà nella gestione aziendale.

Quindi cosa è necessario fare?
Semplice... calcolare di mese in mese il flusso di cassa ed ottenere una proiezione sui mesi futuri per controllare l'auto sostentamento del business correggendo il tiro nel caso ci sia la persistenza di un cash flow negativo.

Ma in pratica come si calcola il flusso di cassa?
Acquistando un software di gestionale che abbia questa funzionalità!
Non è possibile sottrarre tempo prezioso alla gestione del business per rovistare tra i faldoni e calcolare la differenza tra entrate ed uscite ogni mese.

Anche se la maggior parte dei piccoli imprenditori pensa che un software di gestione serva pricipalmente ad emettere fatture, il vero obbiettivo di un gestionale moderno è produrre in real-time tutte le informazioni necessarie a supportare il processo decisionale.
Proprio per questo motivo i piccoli imprenditori che hanno scelto di affidarsi a SystemCloud.it per la gestione del proprio business hanno in tempo reale tutti i "parametri vitali" della propria azienda sempre a disposizione:

  • Fatturato totale dell'anno in corso con la percentuale di scostamento dal precedente
  • Fatturato su base mensile degli ultimi tre anni
  • Costo totale della tua attività dell'anno in corso con percentuale di scostamento rispetto all'anno precedente
  • Costo dell'anno in corso suddiviso per centri di costo
  • Totale da incassare nel mese attuale e totale da incassare nei mesi a seguire
  • Cash-flow storico e previsionale
  • Totale da pagare nel mese attuale e totale da pagare nei mesi a seguire;
  • Totale insoluti clienti;
  • Totale insoluti fornitori;